在線crm系統軟件對于保險行業非常重要，金融市場競爭越來越激烈，想要提高企業的核心競爭力就必須要考慮客戶管理，而在線crm系統軟件對于企業管理客戶有著非常好的效果，CRM客戶關系管理軟件作為企業與客戶溝通中的重要工具被各行各業認可。

1、提高企業競爭力

保險行業運用在線crm系統軟件，將零散的、不集成的客戶資料進行集中管理，分析客戶購買行為，預測客戶需求，挖掘更有價值的客戶資源。同時借助在線crm系統軟件中的智能分析功能來進行市場細分、客戶細分，更加及時、有效的了解新老客戶的需求，為吸引新客戶、留存老客戶有著重要作用，并在企業市場發展時提供有效的決策幫助。

2、提高服務水平

在線crm系統軟件內包含外呼系統，企業在實施在線crm系統軟件后，內部的呼叫中心成本大大下降，通過回訪客戶，可以幫助客戶發現問題并解決問題。問題解決的效率提高使客戶對企業的滿意度也隨之提高，客戶的滿意度較高會使企業的業務效率也提高。

3、降低企業運營成本

傳統的保險行業業務管理方法是各自為政，在企業進行綜合分析時，因為沒有數據很難順利進行下去，并且企業在分析時需要和各個部門一一統計數據，如果出現了數據不準確，會增加企業運營決策的難度和風險。

在線crm系統軟件的實施，將柜臺業務數據、呼叫中心業務數據、銀行保險數據、網上保險業務數據、傳真郵件保險數據、電話保險數據等都納入統一的數據庫集中管理，在企業內部實現數據共享，減少了數據提取的環節，提高了準確性，從而也減少了運作成本，降低了經營風險。